BI應(yīng)用卡在哪里？

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現(xiàn)在的BI（商業(yè)智能）就像幾年前的ERP一樣，成為CIO們關(guān)注的焦點(diǎn)。在ERP等基礎(chǔ)信息系統(tǒng)部署完之后，企業(yè)能夠?qū)ζ錁I(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行更為有效的管理，于是如何利用這些數(shù)據(jù)創(chuàng)造價(jià)值成為企業(yè)下一步思考的問(wèn)題。在這一背景下，BI被提上日程。與操作型系統(tǒng)ERP不同，BI是分析型系統(tǒng)，利用BI分析的結(jié)果給企業(yè)帶來(lái)商業(yè)價(jià)值才是BI系統(tǒng)部署成功的重要標(biāo)志。

說(shuō)“BI逐漸火起來(lái)”說(shuō)了好幾年，但用戶的BI項(xiàng)目實(shí)施卻沒(méi)看到有實(shí)質(zhì)性的進(jìn)展，“卡”在了什么地方？

2005年12月，上海證券交易所宣布其以應(yīng)用分析系統(tǒng)建設(shè)和完善數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)管理為目標(biāo)的二期決策支持系統(tǒng)建設(shè)完成。數(shù)據(jù)資源是上交所的優(yōu)勢(shì)所在，但卻一直沒(méi)有發(fā)揮出來(lái)，而在該項(xiàng)目完成之后，上交所形成了相對(duì)完善的信息產(chǎn)品服務(wù)體系。其信息產(chǎn)品包括面向投資者的“個(gè)股交易統(tǒng)計(jì)”、“某指數(shù)成份股漲跌對(duì)指數(shù)漲跌的貢獻(xiàn)分析”、“個(gè)股交易量最大前5名會(huì)員揭示”、“個(gè)股分類(lèi)賬戶交易統(tǒng)計(jì)”等，以及面向會(huì)員單位的“營(yíng)業(yè)部交易統(tǒng)計(jì)”、“席位交易統(tǒng)計(jì)”、“指定地區(qū)營(yíng)業(yè)部排行統(tǒng)計(jì)”等，信息因此產(chǎn)生了價(jià)值。其中還有一個(gè)亮點(diǎn)——“上市公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析以及誠(chéng)信度分析”項(xiàng)目，可以預(yù)測(cè)哪些上市公司可能存在財(cái)務(wù)欺詐現(xiàn)象。

業(yè)內(nèi)人士如此評(píng)價(jià): 這是國(guó)內(nèi)金融行業(yè)第一個(gè)真正意義上成功的商務(wù)智能（Business Intelligence，簡(jiǎn)稱 BI）項(xiàng)目。這樣的評(píng)價(jià)令人震驚，不過(guò)并非聳人聽(tīng)聞，國(guó)內(nèi)金融、電信、零售等行業(yè)已經(jīng)有部分企業(yè)實(shí)施了BI項(xiàng)目，但真正能實(shí)現(xiàn)應(yīng)用分析功能的確實(shí)是少數(shù)。根據(jù)BI咨詢公司吉貝克信息技術(shù)（北京）有限公司董事長(zhǎng)劉世平博士的觀點(diǎn)，目前國(guó)內(nèi)BI的實(shí)際應(yīng)用水平主要停留在基本的數(shù)據(jù)整合階段和統(tǒng)計(jì)分析，真正實(shí)現(xiàn)深度分析的應(yīng)用極少。也許不能臆斷這些處于初級(jí)階段的BI應(yīng)用都是失敗的，但如果長(zhǎng)期停留在該階段，而沒(méi)有相關(guān)的后期規(guī)劃，那只能承認(rèn)自己是失敗的。在美國(guó)，BI項(xiàng)目的成功率也僅為20%。BI項(xiàng)目實(shí)施的難點(diǎn)在哪里？到底應(yīng)該怎么去做一個(gè)BI項(xiàng)目？有沒(méi)有一些令人興奮的BI應(yīng)用存在？

事實(shí)上，國(guó)內(nèi)一些實(shí)施過(guò)BI項(xiàng)目的銀行和電信運(yùn)營(yíng)商正在重新招標(biāo)他們的BI項(xiàng)目。雖然實(shí)施起來(lái)不容易，但當(dāng)企業(yè)用戶真正意識(shí)到BI已經(jīng)到了能夠發(fā)揮作用的時(shí)候，還是毅然決然繼續(xù)漫漫BI之路。

需求提煉: 最頭疼的事

“早期BI項(xiàng)目不成功的主要原因之一就是需求把握不夠準(zhǔn)確，”劉世平在接受記者采訪時(shí)說(shuō)道。把握需求首先要了解BI系統(tǒng)能夠做什么，其次要知道自己希望通過(guò)BI系統(tǒng)解決什么問(wèn)題，然后將二者結(jié)合，才能做出合心的BI應(yīng)用。道理都明白，但BI系統(tǒng)到底能夠做什么？就像以前的解放卡車(chē)司機(jī)說(shuō)不出小轎車(chē)是什么樣子，現(xiàn)在的普通百姓想不出比爾·蓋茨的專車(chē)?yán)锒加心男┡渲靡粯樱蟛糠秩藳](méi)見(jiàn)過(guò)真正的BI應(yīng)用。

大多數(shù)業(yè)界專家將BI技術(shù)分為數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)和數(shù)據(jù)挖掘兩部分，前者主要實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)整合功能和業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)分析功能，側(cè)重對(duì)現(xiàn)有事實(shí)的描述; 后者則實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)預(yù)測(cè)功能。引用神州數(shù)碼信息化管理部BI系統(tǒng)部經(jīng)理趙東對(duì)BI的理解，可以將BI實(shí)施目標(biāo)分為三個(gè)階段: 業(yè)務(wù)發(fā)生了什么？為什么會(huì)發(fā)生？將來(lái)還會(huì)發(fā)生什么？

數(shù)據(jù)整合階段的需求相對(duì)比較好解決，無(wú)非是“各個(gè)部門(mén)需要展現(xiàn)哪些數(shù)據(jù)？”、“以什么形式展現(xiàn)？”等問(wèn)題。不過(guò)就算是在這個(gè)初級(jí)階段，需求制定也非常強(qiáng)調(diào)與業(yè)務(wù)部門(mén)的交互，而且比ERP等側(cè)重流程實(shí)現(xiàn)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)更甚，因?yàn)锽I應(yīng)用出于不同業(yè)務(wù)部門(mén)用戶多樣的分析目的，對(duì)數(shù)據(jù)的需求是五花八門(mén)。泰康人壽保險(xiǎn)股份有限公司信息技術(shù)部副總經(jīng)理丁峻峰在接受記者采訪時(shí)表示，泰康2004年啟動(dòng)BI項(xiàng)目一期工程之后，與十多個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)溝通，并與其實(shí)施顧問(wèn)相互啟發(fā)，花了大概兩三個(gè)月的時(shí)間，才把需求基本確定下來(lái)，而且在項(xiàng)目部署過(guò)程中，還會(huì)不斷出現(xiàn)新的需求或是需求變化。需求制定幾乎貫穿了項(xiàng)目實(shí)施的始終。

泰康人壽當(dāng)時(shí)對(duì)BI應(yīng)用的需求主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面: 信息的實(shí)時(shí)刷新; 多個(gè)業(yè)務(wù)線對(duì)信息集成展現(xiàn)的需求; 業(yè)務(wù)用戶主動(dòng)提取數(shù)據(jù)的需求; 對(duì)已經(jīng)發(fā)生事件的總結(jié)。這些需求其實(shí)非常典型，幾乎對(duì)每個(gè)行業(yè)都適用，所以說(shuō)在提煉這些需求的時(shí)候并不能算難，難點(diǎn)其實(shí)在解決“為什么會(huì)發(fā)生”的階段。

一個(gè)業(yè)務(wù)事件為什么會(huì)發(fā)生？例如，在泰康人壽BI項(xiàng)目中實(shí)現(xiàn)的對(duì)產(chǎn)品、保單、客戶和核保的成本分析中，可以從相關(guān)報(bào)表中看到某種類(lèi)型的保單成本較高，而某些產(chǎn)品的利潤(rùn)較低，為什么會(huì)這樣？還可以再繼續(xù)向下鉆取。在以應(yīng)用分析為重點(diǎn)的第二階段，就是要將業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)此類(lèi)分析的所有需求提煉出來(lái)，繁雜程度可想而知，與業(yè)務(wù)人員深度交互的迫切性也可想而知。通常這個(gè)階段的需求是在第一階段的應(yīng)用用起來(lái)之后，用戶更容易激發(fā)他的深層次需求，所以BI項(xiàng)目的分期實(shí)施很有必要?，F(xiàn)在常見(jiàn)的BI分析應(yīng)用主要集中在企業(yè)內(nèi)部的績(jī)效分析、財(cái)務(wù)分析等以及企業(yè)對(duì)外的客戶分析、渠道分析、市場(chǎng)分析等，一些常見(jiàn)的分析模型和方法貫穿在這些應(yīng)用中，業(yè)務(wù)用戶只需要按部就班地使用就可以了，而當(dāng)用戶遇到一些棘手的業(yè)務(wù)問(wèn)題時(shí)，可能會(huì)需要其他一些方法才能分析透徹時(shí)，企業(yè)只能向其BI項(xiàng)目實(shí)施服務(wù)提供商提出新增需求。這也是為什么在一個(gè)一期、二期投入分別為3000萬(wàn)的大項(xiàng)目中，企業(yè)還需要再支付15%運(yùn)行維護(hù)費(fèi)用的原因。

神州數(shù)碼（中國(guó)）有限公司信息化管理部總經(jīng)理鄭小維指出，其實(shí)相當(dāng)多的需求是在用戶使用過(guò)程中提出來(lái)的?，F(xiàn)有的這種項(xiàng)目部署形式顯然不可能實(shí)現(xiàn)企業(yè)所有需求，而如果后續(xù)需求在實(shí)現(xiàn)上跟不上，一定會(huì)影響B(tài)I系統(tǒng)的使用效果。這是BI應(yīng)用需求提煉與其他企業(yè)應(yīng)用系統(tǒng)相比非常特別的地方。這些是為什么在最初BI系統(tǒng)被做成了固定的報(bào)表系統(tǒng)之后就等于宣告了BI系統(tǒng)失敗的原因，雖然在一定改進(jìn)之后，有些企業(yè)的BI系統(tǒng)做成了較為靈活的報(bào)表系統(tǒng)，但實(shí)際上BI應(yīng)用的精髓仍然被埋沒(méi)。

至于“將來(lái)會(huì)發(fā)生什么”，中國(guó)企業(yè)的BI應(yīng)用極少有到達(dá)這個(gè)階段的。就算是在國(guó)外，也才只是剛剛開(kāi)始。這些需求的提出一方面要求用戶對(duì)BI能夠做什么有非常深入的了解，另一方面要求用戶要能在日常的BI分析中發(fā)現(xiàn)自己的業(yè)務(wù)在這方面的需求。比較值得一提的是上海證券交易所的“上市公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析以及誠(chéng)信度分析”項(xiàng)目，它能從上市公司披露的財(cái)報(bào)去分析該報(bào)表中有沒(méi)有虛假陳述，及其誠(chéng)信度的狀況到底如何。其做法是通過(guò)對(duì)一個(gè)企業(yè)不同年份的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行對(duì)比，或是將兩個(gè)同類(lèi)企業(yè)放在一起進(jìn)行橫向比較，并最終給出相應(yīng)的指標(biāo)，去診斷該企業(yè)的財(cái)務(wù)健康狀況，從而能知道什么樣的企業(yè)誠(chéng)信度較低，什么樣的企業(yè)可能會(huì)有財(cái)務(wù)欺詐。

80%的功夫在前期

上海證券交易所在總結(jié)經(jīng)驗(yàn)時(shí)表示，其成功的關(guān)鍵在于前期的準(zhǔn)備工作非常充分，參與了該項(xiàng)目的劉世平認(rèn)為“BI項(xiàng)目80%的功夫在前期”。需求的提煉算是BI項(xiàng)目前期一項(xiàng)非常重要的工作，還有兩點(diǎn)則分別是前期的項(xiàng)目整體規(guī)劃和數(shù)據(jù)來(lái)源及其質(zhì)量控制，這三點(diǎn)都是直接決定BI項(xiàng)目成敗的關(guān)鍵因素。

整體規(guī)劃看上去只要遵循一定的原則即可，如考慮與現(xiàn)有信息系統(tǒng)架構(gòu)的整合、投資回報(bào)率等，但實(shí)際上從最初的需求提煉，到行業(yè)模型的客戶化，到項(xiàng)目的具體實(shí)施推進(jìn)策略——例如分步實(shí)施的步伐到底是多大，再到最后的業(yè)務(wù)用戶培訓(xùn)都需要有相對(duì)細(xì)致的規(guī)劃。從另一個(gè)角度看，從數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的建設(shè)，到分析平臺(tái)的構(gòu)建，再到數(shù)據(jù)挖掘的規(guī)劃，三個(gè)不同的應(yīng)用階段分別要實(shí)現(xiàn)怎樣的功能也都要提前規(guī)劃到位。

丁峻峰在談到整體規(guī)劃的時(shí)候還強(qiáng)調(diào)，系統(tǒng)目標(biāo)要切合實(shí)際，一個(gè)務(wù)實(shí)的出發(fā)點(diǎn)才可能導(dǎo)致務(wù)實(shí)的BI系統(tǒng)。例如有些廠商跟泰康人壽說(shuō)可以做客戶行為分析，但實(shí)際上保險(xiǎn)公司與客戶的直接接觸機(jī)會(huì)并不多，可能一年也就一兩次，不像電信、銀行，其用戶經(jīng)常需要到柜臺(tái)，或通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、ATM機(jī)等多個(gè)渠道辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，所以想做類(lèi)似客戶行為分析的功能在保險(xiǎn)行業(yè)根本沒(méi)有相關(guān)的數(shù)據(jù)支持。

“同樣都是椅子，但不同設(shè)計(jì)師設(shè)計(jì)的產(chǎn)品坐起來(lái)感覺(jué)會(huì)不同，”劉世平如是說(shuō)。他認(rèn)為，國(guó)內(nèi)用戶很不重視BI項(xiàng)目的規(guī)劃設(shè)計(jì)，這也是中國(guó)的文化導(dǎo)致，覺(jué)得只要說(shuō)出來(lái)就行了，漢字大家都是能看懂的，數(shù)字也是大家能認(rèn)識(shí)的，但實(shí)際上并沒(méi)有那么簡(jiǎn)單，就像農(nóng)民蓋房只要搭起來(lái)就行了，而專業(yè)設(shè)計(jì)師就會(huì)考慮采光、地理、風(fēng)水等多種因素。  
上海證券交易所被評(píng)價(jià)為國(guó)內(nèi)金融行業(yè)第一個(gè)真正意義上成功的BI項(xiàng)目。 泰康人壽已實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)整合和初步的統(tǒng)計(jì)分析應(yīng)用。

可以認(rèn)為，神州數(shù)碼的所有員工都已不同程度地成為“初級(jí)BI分析師”，雖然業(yè)界對(duì)BI分析師的定義要求比較嚴(yán)格，經(jīng)常是那些擅長(zhǎng)BI分析的統(tǒng)計(jì)學(xué)博士才可能成為真正的BI分析師，但神州數(shù)碼的這種做法讓記者感觸頗深，希望借分析師的名頭鼓勵(lì)一下神州數(shù)碼，也鼓勵(lì)一下正在往這個(gè)方向靠攏的其他行業(yè)用戶。(ccw)